| 问题 | 高利转贷罪如何认定,怎么处罚高利转贷罪 |
| 释义 | 热门推荐：羁押?? 拘留?? 非法拘禁?? 拘役?? 缓刑?? 故意杀人?? 逮捕?? 取保候审申请书?? 监外执行?? 社区矫正?? 假释?? 死刑 有的人最开始就有放高利贷的意图，但此时可能因为自己资金不够，因此就会想方设法的从银行或其他金融机构中贷款，然后再以高利转贷给他人，这样的行为经过认定后，可能会构成高利转贷罪。那么实践中，高利转贷罪如何认定呢？请跟随法律咨询网小编一起在下文中进行了解。 一、高利转贷罪如何认定 高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。高丽转贷罪的认定应从以下几方面分析： 1、高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。 2、高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。 3、高利转贷罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企 (事)业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。 4、高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。 二、高利转贷罪如何处罚 1、自然人犯高利转贷罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。 2、单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。 3、上述“数额较大”，是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的;“数额巨大”，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。 上述就是对高利转贷罪如何认定的解答，此时经过认定，确认某个行为涉嫌构成高利转贷罪的话，那么此时就要依法追究行为人的刑事责任，但需要注意的是，单位犯罪与自然人犯此罪的处罚是不太一样的。更多相关知识您可以咨询法律咨询网牡丹江律师。 |
| 随便看 |
|
法律咨询问答库收录2074234条法律问答词条，基本涵盖了全部常用法律问题的释义及解析，是法律学习是实务的有利工具。